O processo de recall é mais complexo do que um estorno de cartão de crédito. Uma das razões reside no facto de existirem menos direitos e protecções concedidos aos clientes que pagam por transferência bancária do que aos cartões de crédito. Outra razão é que aqueles que exigem transferências bancárias são frequentemente partes fraudulentas que imediatamente lavam dinheiro para outros bancos ou o convertem em criptomoeda.
No momento em que os consumidores descobrem que estão a lidar com fraude electrónica, os fundos podem ter sido transferidos para várias contas bancárias, e pode ser difícil traçar a trajectória dos fundos originais.
É por isso que muitas fraudes são perpetradas nos dias em que há feriados bancários intervenientes. Podem transferir os fundos de um país para outro. No momento em que os consumidores desejarem iniciar um recall por Transferência Bancária, os seus bancos poderão estar encerrados, enquanto os seus fundos estão a ser lavados no estrangeiro, onde os bancos estão abertos.
As partes fraudulentas também podem enviar uma mensagem falsa e fingir representar o banco. Podem dizer que houve um atraso na transferência de fundos e que o cliente deve ser paciente e esperar alguns dias. Isso lhes dará tempo para lavar o dinheiro várias vezes para cobrir seus rastros.
O tempo é essencial para uma recolha bem sucedida de fios. Idealmente, o cliente perceberá que o destinatário é fraudulento antes que a transferência seja concluída, e o recall por fio pode ocorrer imediatamente. Dado o ritmo acelerado com que os fundos são transferidos através de serviços bancários on-line e a raridade de os clientes descobrirem que foram enganados logo após o pagamento, esse tipo de recall preventivo não é comum.
Normalmente, os clientes têm de empregar estratégias detalhadas de recolha de fios após a transferência já ter sido feita. O primeiro passo é solicitar um recall SWIFT no banco (SWIFT, a Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, pode enviar um pedido para que os fundos com fio que foram transferidos sejam devolvidos.) O consumidor pode iniciar um recall rápido contactando o serviço de fraude do banco receptor e solicitando que a conta do destinatário seja congelada por suspeita de fraude.
Além disso, o consumidor pode solicitar ao banco receptor informações sobre a transferência adicional de fundos para que o branqueamento de capitais possa ser rastreado. Se isso soa como uma tarefa difícil, é. Os bancos não farão isso por qualquer pessoa que solicite um recall e informações. Solicitarão provas de que o destinatário é uma fraude.
A maioria dos consumidores que fazem um pedido de recolha de fios não tem esta informação à mão. É aí que a restituição NOVA irá ajudar. Realizámos uma extensa investigação sobre suspeitas de fraude e iremos negociar com o seu banco e fornecer provas de que é vítima de fraude electrónica. É mais provável que os bancos respondam a um terceiro experiente, com um historial de sucesso de recall por transferência eletrónica e uma ligação com outras instituições financeiras. É por isso que precisam de peritos do seu lado.
O recall não é um processo simples ou breve e exige a comunicação da fraude às autoridades, a obtenção de informações sobre onde o dinheiro foi transferido, o trabalho com esses bancos para rastrear e interromper a transferência de fundos e o tratamento da comunicação com as agências policiais e governamentais.
É por isso que a restituição NOVA irá aumentar as possibilidades de sucesso do recall de fios. Temos experiência em todas estas áreas, bem como uma forte relação de trabalho com bancos e agências governamentais.
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